El U.S. Department of the Treasury o Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha publicado un extenso cuestionario para consultar y evaluar qué medidas puede tomar el Gobierno Federal en las regulaciones criptográficas. Esta agencia solicita el aporte público para dar forma a un marco regulatorio que abarcaría las empresas que prestan servicios con criptomonedas, las plataformas NFT y las DeFi.
Esta consulta también pone en relieve la orden ejecutiva de marzo del presidente Joe Biden para regular la industria criptográfica. Con los comentarios u opiniones de los consultados se podrá, según el Tesoro estadounidense, mitigar los riesgos asociados con los activos digitales.
El uso creciente de activos digitales en la actividad financiera aumenta los riesgos de delitos como el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación, los esquemas de fraude y robo y la corrupción.
Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.
Today, Treasury published three reports on “Ensuring Responsible Development of Digital Assets”. The reports address the future of money and payment systems, consumer and investor protection, and illicit finance risks. https://t.co/IPWC71TOhl
— Treasury Department (@USTreasury) September 16, 2022
El formato de consulta enumera unas 23 preguntas que aborda una multiplicidad de temas, como los riesgos que plantean las plataformas NFT. También abordan las acciones que se pueden tomar para prevenir los delitos relacionados con DeFi; abarcando el mundo del comercio descentralizado y sin custodia, así como en el de préstamo y endeudamiento.
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El Tesoro también solicita comentarios sobre las CBDC
El departamento del Tesoro también evalúa la relevancia e importancia de las CBDC en la economía actual de los Estados Unidos. Es por ello que solicita comentarios sobre las versiones centralizadas de dinero fiduciario digital y su control por parte del gobierno.
Estas actividades ilícitas resaltan la necesidad de un escrutinio continuo del uso de activos digitales, la medida en que la innovación tecnológica puede afectar tales actividades y la exploración de oportunidades para mitigar estos riesgos a través de la regulación, supervisión, participación público-privada, supervisión y legislación, así como de su ejecución.
Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.
Aunque aún los Estados Unidos no tienen una CBDC, el gobierno ya investiga los alcances de esta tecnología, así como su aceptación social. El documento pregunta directamente si el Tesoro podría o no incorporar controles CFT (lucha contra el financiamiento del terrorismo) en las regulaciones. Y también medidas contra el lavado de dinero en una futura CBDC.
